РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 51 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
Принят Государственной Думой 6 июля 2022 года
Одобрен Советом Федерации 8 июля 2022 года
Статья 1
Внести в статью 516 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 2015, № 27, ст. 4001; 2018, № 1, ст. 70; № 53, ст. 8440) следующие изменения:
1) в пункте 2:
а) абзац третий после слов "или иностранного уполномоченного держателя" дополнить словами ", за исключением записи об обременении бездокументарных ценных бумаг, залогом которых обеспечиваются требования по облигациям или цифровым финансовым активам,";
б) дополнить новыми абзацами четвертым и пятым следующего содержания:
"Запись об обременении бездокументарных ценных бумаг, залогом которых обеспечиваются требования по облигациям, должна содержать указание на то, что залогодержателями являются владельцы таких облигаций, а также полное фирменное наименование (для коммерческих организаций) или наименование (для некоммерческих организаций) эмитента таких облигаций, их серию, регистрационный номер выпуска и дату регистрации.
Запись об обременении бездокументарных ценных бумаг, залогом которых обеспечиваются требования по цифровым финансовым активам, должна содержать указание на то, что залогодержателями являются обладатели таких цифровых финансовых активов, а также сведения, позволяющие идентифицировать цифровые финансовые активы, в том числе сведения об операторе информационной системы, в которой осуществляется выпуск таких цифровых финансовых активов, и сведения о лице, выпускающем такие цифровые финансовые активы.";
в) абзацы четвертый и пятый считать соответственно абзацами шестым и седьмым;
2) пункт 3 дополнить абзацами следующего содержания:
"Предусмотренные настоящим пунктом распоряжение и согласие не требуются в случае прекращения залога бездокументарных ценных бумаг, которым обеспечиваются требования по облигациям или цифровым финансовым активам. В указанном случае записи о прекращении залога бездокументарных ценных бумаг, которым обеспечиваются требования по облигациям или цифровым финансовым активам, по лицевому счету (счету депо) владельца вносятся в соответствии с соглашением залогодателя с лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, и решением о выпуске облигаций или решением о выпуске цифровых финансовых активов, обеспеченных таким залогом.
Прекращение залога, которым обеспечиваются требования по облигациям или цифровым финансовым активам, в отношении части заложенных бездокументарных ценных бумаг допускается, если это предусмотрено решением о выпуске облигаций или решением о выпуске цифровых финансовых активов. При этом такое прекращение залога допускается только в отношении бездокументарных ценных бумаг, стоимость которых не превышает размер исполненной части обеспеченного залогом требования, если иное не предусмотрено решением о выпуске облигаций или решением о выпуске цифровых финансовых активов.".
Статья 2
Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446, 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; 2013, № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, 4219; 2015, № 1, ст. 37, 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, 3950, 4001; 2016, № 1, ст. 11, 27, 43, 44; № 26, ст. 3860; № 27, ст. 4196; № 28, ст. 4558; 2017, № 31, ст. 4816, 4830; 2018, № 1, ст. 54, 66; № 18, ст. 2560, 2576; № 53, ст. 8491; 2019, № 12, ст. 1222, 1223; № 27, ст. 3534, 3538; № 30, ст. 4152; № 31, ст. 4418, 4430; № 49, ст. 6953; № 51, ст. 7490; № 52, ст. 7798; 2020, № 9, ст. 1138; № 15, ст. 2239; № 29, ст. 4518; № 30, ст. 4738; № 31, ст. 5018; 2021, № 1, ст. 18, 75; № 9, ст. 1469; № 24, ст. 4183; № 27, ст. 5058, 5061, 5094, 5171, 5183; № 47, ст. 7739; № 52, ст. 8982; 2022, № 1, ст. 52; № 16, ст. 2613; Российская газета, 2022, 1 июля) следующие изменения:
1) в статье 6:
а) в абзаце первом пункта 1 слова "превышает 600 000 рублей" заменить словами "превышает 1 миллион рублей", слова "эквивалентной 600 000 рублей" заменить словами "эквивалентной 1 миллиону рублей";
б) в пункте 11 слова "превышает 3 миллиона рублей" заменить словами "превышает 5 миллионов рублей", слова "эквивалентной 3 миллионам рублей" заменить словами "эквивалентной 5 миллионам рублей";
в) в пункте 16 слова "превышает 600 000 рублей" заменить словами "превышает 1 миллион рублей", слова "эквивалентной 600 000 рублей" заменить словами "эквивалентной 1 миллиону рублей";
г) дополнить пунктом 19 следующего содержания:
"19. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторами инвестиционных платформ, страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранными страховыми организациями, страховыми брокерами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, микрофинансовыми организациями, обществами взаимного страхования, негосударственными пенсионными фондами, ломбардами, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов.
При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.";
д) в пункте 4:
в подпункте 1 цифры "16, 2" заменить цифрами "16, 19, 2";
в подпункте 2 слова "пункте 2" заменить словами "пунктах 19 и 2";
в подпункте 3 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 4 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 5 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 6 цифры "17, 2" заменить цифрами "17, 19, 2";
в подпункте 7 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 8 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 9 слова "пункте 2" заменить словами "пунктах 19 и 2";
в подпункте 10 слова "пункте 2" заменить словами "пунктах 19 и 2";
в подпункте 11 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
дополнить подпунктом 111 следующего содержания:
"111) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 11, 12, 19, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона;";
в подпункте 12 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 13 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 14 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 15 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 16 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 17 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 18 цифры "18, 2" заменить цифрами "18, 19, 2";
в подпункте 19 слова "пункте 2" заменить словами "пунктах 19 и 2";
в подпункте 20 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
в подпункте 21 цифры "12, 2" заменить цифрами "12, 19, 2";
2) в абзаце первом подпункта 4 пункта 1 статьи 7 цифры "16 - 18" заменить цифрами "16 - 19".
Статья 3
Внести в Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2013, № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2315, 2317; 2016, № 27, ст. 4223; 2017, № 18, ст. 2665; 2018, № 27, ст. 3950; 2019, № 27, ст. 3538; № 31, ст. 4418, 4423; 2020, № 30, ст. 4738; № 31, ст. 5018; 2021, № 27, ст. 5078) следующие изменения:
1) в статье 3:
а) пункт 1 после слов "поставщиков платежных приложений" дополнить словами ", операторов электронных платформ";
б) пункт 17 изложить в следующей редакции:
"17) платежная услуга - услуга по переводу денежных средств, услуга почтового перевода, услуга по приему платежей, услуга расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы;";
в) дополнить пунктами 34 - 37 следующего содержания:
"34) электронная платформа - финансовая платформа, информационная система, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
35) оператор электронной платформы - оператор финансовой платформы, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор обмена цифровых финансовых активов при оказании указанными операторами услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, пользователям электронной платформы;
36) пользователь электронной платформы - участник финансовой платформы, пользователь информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, при получении ими от оператора электронной платформы услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы;
37) правила электронной платформы - правила финансовой платформы, правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, правила обмена цифровых финансовых активов, содержащие порядок оказания пользователям финансовой платформы или информационной системы услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием финансовой платформы или информационной системы.";
2) статью 4 дополнить частью 5 следующего содержания:
"5. Оператор электронной платформы на основании федерального закона, регулирующего его деятельность, и в соответствии с требованиями статьи 143 настоящего Федерального закона вправе осуществлять расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы.";
3) дополнить статьей 143 следующего содержания:
"Статья 143. Требования к деятельности оператора электронной платформы по оказанию услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы
1. Расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, осуществляются оператором электронной платформы с использованием номинального счета, бенефициарами по которому являются пользователи электронной платформы, если иное не предусмотрено федеральным законом, регулирующим деятельность соответствующего оператора электронной платформы. Оператор электронной платформы может выступать в качестве одного из бенефициаров по договору номинального счета, если это предусмотрено федеральным законом, регулирующим деятельность соответствующего оператора электронной платформы.
2. Оператором электронной платформы при расчетах по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, могут использоваться несколько номинальных счетов, если иное не предусмотрено федеральным законом, регулирующим деятельность соответствующего оператора электронной платформы.
3. Расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, могут осуществляться оператором электронной платформы путем перевода денежных средств по номинальному счету либо путем перечисления между бенефициарами по одному номинальному счету принадлежащих им денежных средств без изменения остатка денежных средств по номинальному счету (далее - перечисление денежных средств между бенефициарами).
4. По распоряжению оператора электронной платформы по его номинальному счету, открытому для осуществления расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, могут совершаться только следующие операции:
1) перечисление денежных средств, принадлежащих бенефициарам, на банковские счета;
2) перечисление денежных средств, принадлежащих оператору электронной платформы, на его банковские счета в случаях, предусмотренных федеральным законом, регулирующим деятельность соответствующего оператора электронной платформы;
3) перечисление денежных средств с номинального счета оператора электронной платформы на другой его номинальный счет;
4) перечисление денежных средств на банковский счет, с которого указанные денежные средства ошибочно поступили на номинальный счет;
5) списание денежных средств, права на которые принадлежат бенефициару, по обязательствам такого бенефициара по решению суда, а также в иных предусмотренных федеральными законами случаях;
6) списание денежных средств, права на которые принадлежат бенефициару, в целях перечисления предусмотренных правилами электронной платформы сумм вознаграждения оператору электронной платформы.
5. Предусмотренный частью 4 настоящей статьи перечень операций, связанных с переводом денежных средств, осуществляемых по номинальному счету, открытому оператору электронной платформы, может быть изменен федеральным законом, регулирующим деятельность соответствующего оператора электронной платформы.
6. Расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами могут осуществляться оператором электронной платформы только при совершении между бенефициарами сделок с использованием электронной платформы.
7. Расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами осуществляются оператором электронной платформы на основании поручения бенефициара о перечислении денежных средств (далее - поручение бенефициара). Правилами электронной платформы должны быть предусмотрены порядок составления, направления, приема к исполнению, исполнения поручений бенефициаров и порядок уведомления бенефициаров об исполнении их поручений.
8. Поручение бенефициара исполняется в сумме, указанной в поручении, путем одновременного принятия оператором электронной платформы поручения бенефициара, уменьшения остатка учитываемых на номинальном счете денежных средств, принадлежащих бенефициару, направившему поручение, и увеличения остатка учитываемых на этом номинальном счете денежных средств, принадлежащих другому бенефициару, указанному в поручении в качестве получателя средств.
9. Обязательство оператора электронной платформы по осуществлению расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ, путем перечисления денежных средств между бенефициарами и денежное обязательство бенефициара перед другим бенефициаром при осуществлении указанных расчетов прекращаются в момент исполнения поручения бенефициара.
10. Оператор электронной платформы осуществляет на постоянной основе учет остатков денежных средств, принадлежащих бенефициарам, в порядке, установленном правилами электронной платформы.
11. Банк России вправе установить дополнительные требования к порядку осуществления расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами.
12. Оператор электронной платформы не вправе предоставлять пользователю электронной платформы денежные средства для увеличения остатка денежных средств пользователя электронной платформы, учитываемых на номинальном счете, по которому расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, осуществляются путем перечисления денежных средств между бенефициарами. Действие настоящей части не распространяется на случаи исполнения оператором электронной платформы, являющимся эмитентом цифровых финансовых активов, своих денежных обязательств перед пользователем электронной платформы, денежные требования по которым включены в цифровые финансовые активы.
13. Оказание услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, не требует получения оператором электронной платформы выдаваемой Банком России лицензии на осуществление банковских операций.
14. Оператор электронной платформы вправе осуществлять расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами со дня, следующего за днем внесения сведений в реестр, ведущийся Банком России в соответствии с федеральным законом, регулирующим деятельность соответствующего оператора электронной платформы.
15. Требования, предусмотренные настоящей статьей, не распространяются на оператора электронной платформы, являющегося кредитной организацией.";
4) в статье 27:
а) часть 1 после слов "операторы услуг платежной инфраструктуры" дополнить словами ", операторы электронных платформ", после слов "Правительство Российской Федерации" дополнить словами "по согласованию с Банком России";
б) часть 3 после слов "операторы услуг платежной инфраструктуры" дополнить словами ", операторы электронных платформ";
в) часть 4 после слов "операторы услуг платежной инфраструктуры" дополнить словами ", операторы электронных платформ";
г) часть 6 после слов "операторы услуг платежной инфраструктуры" дополнить словами ", операторы электронных платформ";
д) часть 7 после слов "операторы услуг платежной инфраструктуры" дополнить словами ", операторы электронных платформ";
5) в статье 31:
а) часть 2 после слов "операторами услуг платежной инфраструктуры" дополнить словами ", операторами электронных платформ";
б) часть 4 после слов "операторами иностранных платежных систем" дополнить словами ", операторами электронных платформ";
6) в статье 32:
а) пункт 1 части 1 после слов "операторов иностранных платежных систем," дополнить словами "операторов электронных платформ,";
б) часть 3 после слов "участников платежной системы" дополнить словами ", операторов электронных платформ";
в) дополнить частями 33 - 35 следующего содержания:
"33. В случаях нарушения оператором электронной платформы требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России Банк России в установленном им порядке вправе:
1) направить оператору электронной платформы предписание об устранении нарушения с указанием срока его устранения;
2) ограничивать оказание оператором электронной платформы услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, на срок, не превышающий шести месяцев.
34. В случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором электронной платформы требований настоящего Федерального закона и принятых в соответст