лица, указанного в части 1 настоящей статьи, права на осуществление деятельности кредитного кооператива, до дня исполнения обязательств по возврату паенакоплений (паев), привлеченных денежных средств своих членов (пайщиков) либо до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании указанного юридического лица несостоятельным (банкротом) или о его ликвидации указанное юридическое лицо имеет право:
1) взыскивать и получать задолженность, в том числе по ранее выданным займам, осуществлять возврат ранее осуществленных авансовых платежей, получать средства от погашения ценных бумаг и доходы по ценным бумагам, принадлежащим юридическому лицу на праве собственности;
2) осуществлять возврат находящегося у третьих лиц имущества юридического лица;
3) получать доходы от ранее заключенных сделок.
3. До истечения 360 дней со дня, следующего за днем прекращения у юридического лица, указанного в части 1 настоящей статьи, права на осуществление деятельности кредитного кооператива, такое юридическое лицо обязано исполнить обязательства по возврату паенакоплений (паев), привлеченных денежных средств своих членов (пайщиков) в полном объеме.
4. В случае неисполнения юридическим лицом обязанностей, предусмотренных частью 3 настоящей статьи, до истечения 410 дней со дня, следующего за днем прекращения у него права на осуществление деятельности кредитного кооператива, общее собрание членов (пайщиков) такого юридического лица обязано принять решение о ликвидации юридического лица или, если у юридического лица имеются признаки несостоятельности (банкротства), такое юридическое лицо обязано обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
5. Если на день прекращения у юридического лица, указанного в части 1 настоящей статьи, права на осуществление деятельности кредитного кооператива у данного юридического лица имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", Банк России вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании данного юридического лица несостоятельным (банкротом) в порядке, установленном Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
6. Обязанности юридического лица, указанного в части 1 настоящей статьи, по исполнению и (или) по досрочному прекращению обязательств по возврату паенакоплений (паев), привлеченных денежных средств своих членов (пайщиков) не подлежат передаче другому лицу.
7. Положения настоящей статьи распространяются на случаи прекращения юридическим лицом, вновь возникшим в результате реорганизации кредитного кооператива, деятельности в соответствии с частью 5 статьи 9 настоящего Федерального закона. При этом сроки, исчисляемые со дня, следующего за днем прекращения права на осуществление деятельности кредитного кооператива, предусмотренные настоящей статьей, исчисляются:
1) со дня, следующего за днем истечения 30 рабочих дней со дня, следующего за днем государственной регистрации, - для юридического лица, вновь возникшего в результате реорганизации кредитного кооператива, в случае непредставления им документов в соответствии с частями 12 и 13 статьи 7 настоящего Федерального закона;
2) со дня, следующего за днем истечения 60 рабочих дней со дня, следующего за днем государственной регистрации, - для юридического лица, вновь возникшего в результате реорганизации кредитного кооператива, которое не воспользовалось правом, предусмотренным частями 23 - 25 статьи 7 настоящего Федерального закона, и сведения о котором по истечении 55 рабочих дней со дня, следующего за днем его государственной регистрации, не внесены в государственный реестр кредитных кооперативов;
3) со дня, следующего за днем истечения 95 рабочих дней со дня, следующего за днем государственной регистрации, - для юридического лица, вновь возникшего в результате реорганизации кредитного кооператива, которое воспользовалось правом, предусмотренным частями 23 - 25 статьи 7 настоящего Федерального закона, и сведения о котором по истечении 90 рабочих дней со дня, следующего за днем его государственной регистрации, не внесены в государственный реестр кредитных кооперативов.";
7) часть 1 статьи 13 дополнить пунктом 51 следующего содержания:
"51) увеличивать или уменьшать сумму паенакопления (пая) в период членства в кредитном кооперативе в порядке, определенном уставом кредитного кооператива;";
8) в статье 14:
а) часть 4 изложить в следующей редакции:
"4. При прекращении членства в кредитном кооперативе в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи, члену кредитного кооператива (пайщику) возвращаются денежные средства, привлеченные от члена кредитного кооператива (пайщика), и выполняются иные обязательства, предусмотренные договорами, на основании которых кредитный кооператив осуществил привлечение денежных средств члена кредитного кооператива (пайщика). Указанные суммы выплачиваются не позднее чем через 90 дней со дня подачи заявления о выходе из кредитного кооператива, либо со дня принятия решения о ликвидации или реорганизации, предусматривающей прекращение юридического лица - члена кредитного кооператива (пайщика), либо со дня принятия решения об исключении из членов кредитного кооператива (пайщиков). При прекращении членства в кредитном кооперативе в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи, члену кредитного кооператива (пайщику) выплачивается паенакопление (пай) в течение 90 дней после утверждения общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) бухгалтерской (финансовой) отчетности за финансовый год в порядке, предусмотренном уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива, или, если указанное общее собрание членов кредитного кооператива (пайщиков) не проводилось, не позднее чем через шесть месяцев со дня подачи заявления о выходе из кредитного кооператива, либо со дня принятия решения о ликвидации или реорганизации, предусматривающей прекращение юридического лица - члена кредитного кооператива (пайщика), либо со дня принятия решения об исключении из членов кредитного кооператива (пайщиков). Указанные в настоящей части выплаты осуществляются при условии исполнения членом кредитного кооператива (пайщиком) своих обязательств перед кредитным кооперативом, в том числе обязательств по договорам займа. В случае наличия неисполненных обязательств (задолженности) члена кредитного кооператива (пайщика) перед кредитным кооперативом обязательства кредитного кооператива по выплате паенакопления (паевых взносов и начислений на паевые взносы) такому члену кредитного кооператива (пайщику) и иные обязательства кредитного кооператива перед ним прекращаются полностью или частично зачетом встречного требования кредитного кооператива к члену кредитного кооператива (пайщику).";
б) дополнить частью 41 следующего содержания:
"41. Лица, членство которых в кредитном кооперативе прекращено до утверждения бухгалтерской (финансовой) отчетности за финансовый год, в котором прекращено членство, несут субсидиарную ответственность в пределах дополнительного взноса для покрытия членами кредитного кооператива (пайщиками) понесенных кредитным кооперативом в указанном финансовом году убытков при условии, что данные убытки образовались в результате принятия решений общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков), в котором такие лица принимали участие либо от участия в котором такие лица уклонялись. Лица, указанные в настоящей части, вправе обжаловать в судебном порядке решение о привлечении их к субсидиарной ответственности в случае, если такие лица, являясь членами кредитного кооператива (пайщиками), голосовали против решения, повлекшего возникновение убытков у кредитного кооператива, либо не принимали участие в голосовании, действуя добросовестно.";
9) часть 4 статьи 15 признать утратившей силу;
10) дополнить статьей 151 следующего содержания:
"Статья 151. Требования к органам управления кредитного кооператива
1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена правления, главного бухгалтера, руководителя филиала, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня, должно соответствовать требованиям к деловой репутации. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимаются:
1) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого лицо их осуществляет (осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, руководителя или главного бухгалтера филиала, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), должностного лица, ответственного за реализацию системы управления рисками (руководителя службы управления рисками), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), члена совета директоров (наблюдательного совета), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, кредитной организации, некредитной финансовой организации (далее при совместном упоминании - финансовая организация), бюро кредитных историй, кредитного рейтингового агентства, субъекта национальной платежной системы, саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в течение двенадцати месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства Российской Федерации у финансовой организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации, бюро кредитных историй, кредитного рейтингового агентства, субъекта национальной платежной системы, саморегулируемой организации в сфере финансового рынка из соответствующего реестра за нарушение законодательства Российской Федерации, если на день, предшествовавший дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек пятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо со дня исключения финансовой организации, бюро кредитных историй, кредитного рейтингового агентства, субъекта национальной платежной системы, саморегулируемой организации в сфере финансового рынка из соответствующего реестра (за исключением случая, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо исключению из соответствующего реестра);
2) наличие в отношении лица вступившего в законную силу постановления по делу об административном правонарушении, предусмотренном Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, в соответствии с которым указанному лицу назначено административное наказание в виде дисквалификации, если на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым указанному административному наказанию (за исключением оснований, предусмотренных пунктами 3 и 5 настоящей части);
3) наличие в отношении лица вступившего в законную силу постановления по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.12 или 14.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в соответствии с которым указанному лицу назначено административное наказание (за исключением административного наказания в виде предупреждения), если на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек трехлетний срок со дня истечения срока, в течение которого лицо считается подвергнутым указанному административному наказанию;
4) наличие в отношении лица вступившего в законную силу постановления по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.1, статьей 14.56 или 14.62 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в соответствии с которым указанному лицу назначено административное наказание (за исключением административного наказания в виде предупреждения), если на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек трехлетний срок со дня истечения срока, в течение которого лицо считается подвергнутым указанному административному наказанию;
5) наличие в отношении лица вступившего в законную силу постановления по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в соответствии с которым указанному лицу назначено административное наказание за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению Банком России проверок в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма либо за неисполнение предписаний, выносимых Банком России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, если на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек трехлетний срок со дня истечения срока, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию за указанное административное правонарушение;
6) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, его заместителя, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в течение шести месяцев, предшествовавших дню вступления в законную силу постановления по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в соответствии с которым указанной организации назначено административное наказание за воспрепятствование проведению Банком России проверок в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма либо за неисполнение предписаний, выносимых Банком России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, если на день, предшествовавший дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек пятилетний срок со дня вступления в законную силу указанного постановления о назначении административного наказания;
7) наличие у лица (за исключением лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитном кооперативе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения) на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления (за исключением основания, предусмотренного пунктом 8 настоящей части);
8) привлечение лица (за исключением лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитном кооперативе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения) в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за совершение преступления, предусмотренного статьей 1715 или 1722 Уголовного кодекса Российской Федерации, если на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, не истек пятилетний срок с момента погашения или снятия судимости за совершение указанного преступления;
9) наличие у лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитном кооперативе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, неснятой или непогашенной судимости за преступления, указанные в пункте 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
10) наличие на день, предшествующий дню представления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, или в Банк России документов, предусмотренных частью 14 статьи 7 настоящего Федерального закона, сведений о лице в предусмотренном Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или террор