перечень которых устанавливается Банком России, требованиям, установленным частями 43 и 44 настоящей статьи;
3) документ, подтверждающий внесение сведений о юридическом лице в реестр лицензий на осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации;";
пункт 4 дополнить словами ", перечень которых устанавливается Банком России";
пункт 5 изложить в следующей редакции:
"5) документы, подтверждающие соответствие акционеров (участников) юридического лица и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) юридического лица, определенных нормативными актами Банка России, требованиям к финансовому положению и деловой репутации, перечень которых устанавливается Банком России. Банк России устанавливает требования к оформлению и представлению документов, предусмотренных настоящей частью, в том числе требования к форматам и формам таких документов.";
д) в части 51 слово "заявителем" заменить словами "юридическим лицом";
е) часть 6 изложить в следующей редакции:
"6. Банк России принимает решение о внесении или об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй в срок, не превышающий 45 рабочих дней со дня получения заявления и прилагаемых к нему документов, предусмотренных настоящей статьей.";
ж) дополнить частью 61 следующего содержания:
"61. Банк России проводит проверку соблюдения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и в случае необходимости запрашивает у такого лица информацию и (или) документы, подтверждающие их соблюдение.";
з) в части 7:
пункты 1 - 3 изложить в следующей редакции:
"1) несоответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа юридического лица требованиям, установленным частями 43 и 44 настоящей статьи;
2) несоответствие акционеров (участников) юридического лица и лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) юридического лица, определяемых нормативными актами Банка России, требованиям к финансовому положению и деловой репутации;
3) несоответствие документов, прилагаемых к заявлению юридического лица, требованиям законодательства Российской Федерации;";
дополнить пунктом 31 следующего содержания:
"31) представление документов и сведений, содержащих недостоверную информацию;";
пункт 4 изложить в следующей редакции:
"4) непредставление определенных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России документов, необходимых для внесения записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй;";
и) часть 10 изложить в следующей редакции:
"10. Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй:
1) в случае прекращения деятельности юридического лица - бюро кредитных историй, в том числе в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида;
2) в случае представления в Банк России заявления бюро кредитных историй об исключении сведений о нем из государственного реестра бюро кредитных историй по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России;
3) в случаях, указанных в части 2 статьи 141 настоящего Федерального закона.";
к) дополнить частями 101 - 107 следующего содержания:
"101. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй в иных случаях, за исключением предусмотренных частью 10 настоящей статьи, не допускается.
102. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, указанных в части 10 настоящей статьи, осуществляется Банком России в порядке, установленном нормативным актом Банка России.
103. В случае представления в Банк России заявления бюро кредитных историй об исключении сведений о нем из государственного реестра бюро кредитных историй Банк России исключает сведения о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в течение 45 календарных дней со дня получения соответствующего заявления бюро кредитных историй при условии выполнения требований части 104 настоящей статьи.
104. Банк России исключает сведения о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в случаях, указанных в пунктах 1 - 2 части 10 настоящей статьи, после реализации кредитных историй в соответствии со статьей 12 настоящего Федерального закона на торгах или после передачи кредитных историй правопреемнику, включенному в государственный реестр бюро кредитных историй, либо передачи кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй.
105. Кредитные истории, хранящиеся в бюро кредитных историй, исключенном из государственного реестра бюро кредитных историй по основаниям, указанным в пункте 3 части 10 настоящей статьи, в течение 10 рабочих дней со дня исключения бюро кредитных историй из указанного реестра передаются на хранение в Центральный каталог кредитных историй для дальнейшей реализации в порядке, предусмотренном статьей 12 настоящего Федерального закона.
106. Информация об исключении юридического лица из государственного реестра бюро кредитных историй размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
107. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра бюро кредитных историй может быть обжаловано в судебном порядке.";
19) дополнить статьей 151 следующего содержания:
"Статья 151. Признание бюро кредитных историй квалифицированным
1. Бюро кредитных историй признается квалифицированным в случае его соответствия следующим критериям:
1) соблюдение установленных Банком России требований к программно-техническим средствам и сетевым коммуникациям квалифицированных бюро кредитных историй, в том числе к их территориальному расположению;
2) минимальный размер собственных средств бюро кредитных историй, методика определения которых устанавливается Банком России, должен составлять не менее 100 миллионов рублей;
3) наличие в бюро кредитных историй сведений в отношении не менее 30 миллионов субъектов кредитных историй.
2. Признание бюро кредитных историй квалифицированным осуществляется Банком России в установленном им порядке на основании информации, подтверждающей соответствие бюро кредитных историй установленным критериям, и письменного заявления бюро кредитных историй с приложением документов, подтверждающих соответствие бюро кредитных историй установленным критериям.
3. После принятия решения о признании бюро кредитных историй квалифицированным Банк России в течение семи рабочих дней:
1) включает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным в государственный реестр бюро кредитных историй;
2) в письменной форме уведомляет бюро кредитных историй о признании бюро кредитных историй квалифицированным;
3) размещает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
4. Бюро кредитных историй считается квалифицированным со дня включения информации о признании его квалифицированным в государственный реестр бюро кредитных историй.
5. Банк России осуществляет мониторинг соблюдения квалифицированным бюро кредитных историй соответствия критериям, установленным частью 1 настоящей статьи, а также установленного Банком России в соответствии с частью 3 статьи 62 настоящего Федерального закона порядка предоставления сведений о среднемесячных платежах.
6. В случае нарушения квалифицированным бюро кредитных историй порядка предоставления сведений о среднемесячных платежах Банк России в установленном им порядке направляет указанному квалифицированному бюро кредитных историй предписание с требованием об устранении нарушения.
7. В случае несоответствия квалифицированного бюро кредитных историй на протяжении шести месяцев хотя бы одному из критериев, установленных частью 1 настоящей статьи, и (или) неоднократного в течение одного календарного года неисполнения в установленные сроки предписания Банка России, предусмотренного частью 6 настоящей статьи, Банк России в установленном им порядке выносит решение о признании такого бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного.
8. После принятия решения о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного Банк России в течение семи рабочих дней:
1) исключает информацию о признании бюро кредитных историй квалифицированным из реестра бюро кредитных историй;
2) в письменной форме уведомляет бюро кредитных историй о признании его утратившим статус квалифицированного;
3) размещает информацию о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".";
20) часть 2 статьи 16 признать утратившей силу.
Статья 2
1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2021 года, за исключением положений, для которых настоящей статьей установлен иной срок вступления их в силу.
2. Пункты 1, 2, подпункты "а", "б", "г", "д", "ж", абзацы третий и четвертый подпункта "з" пункта 3, пункты 4 - 7, абзацы второй - пятый и восьмой подпункта "а", подпункты "б" - "д" пункта 8, пункты 9 и 10, подпункты "а" - "в", абзацы второй - девятый, одиннадцатый подпункта "г" пункта 11, абзацы четвертый - десятый, двенадцатый и тринадцатый пункта 12, пункт 13, подпункты "е", "ж", абзац третий подпункта "з", абзац пятый подпункта "и" пункта 15 статьи 1 настоящего Федерального закона вступают в силу с 1 января 2022 года.
3. Положения частей 37, 5 и 53 статьи 5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции настоящего Федерального закона) применяются с 1 июля 2024 года в части срока передачи соответствующей информации.
4. Положения Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции настоящего Федерального закона) в части обязанности бюро кредитных историй, не являющихся квалифицированными, рассчитывать и предоставлять индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории применяются с 1 января 2024 года.
5. Бюро кредитных историй обязаны аннулировать кредитные истории, в которых отсутствуют записи кредитной истории и (или) информация об отказах в заключении договора займа (кредита), в течение ста восьмидесяти дней после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.
51. Бюро кредитных историй не позднее 1 августа 2023 года обязаны аннулировать сформированные с 1 июля 2021 года по 31 декабря 2021 года кредитные истории, в которых отсутствуют записи кредитной истории и информация об отказах в заключении договора займа (кредита). (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 295-ФЗ)
6. С 1 января 2022 года и до 1 июля 2024 года:
1) источники формирования кредитной истории представляют информационную часть кредитной истории в бюро кредитных историй без согласия субъекта кредитной истории в срок не позднее окончания третьего рабочего дня, следующего за днем получения информации, входящей в информационную часть;
2) источники формирования кредитной истории представляют информацию в бюро кредитных историй в срок, предусмотренный договором о представлении информации, но не позднее окончания третьего рабочего дня, следующего за днем совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (в редакции настоящего Федерального закона), либо со дня, когда источнику формирования кредитной истории стало известно о совершении такого действия (наступлении такого события);
3) источник формирования кредитной истории, который прекращает представлять информацию в бюро кредитных историй по причине окончания срока действия (расторжения) договора об оказании информационных услуг с этим бюро кредитных историй либо в случае уступки данным источником другому лицу права требования, передает соответствующую информацию в бюро кредитных историй не позднее окончания третьего рабочего дня, следующего за днем наступления соответствующего события.
7. При проведении оценки соответствия лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа бюро кредитных историй, в том числе занимающих указанные должности на 1 января 2021 года, требованиям к деловой репутации учитываются также юридические факты, имевшие место до 1 января 2021 года и являющиеся основаниями для признания такого лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, предусмотренным частью 44 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях".
Президент Российской Федерации В.Путин
Москва, Кремль
31 июля 2020 года
№ 302-ФЗ